来源时间为：2024-02-08
原标题:国金中证同业存单AAA指数7天持有:国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书(更新)
国金中证同业存单AAA指数7天持有期
证券投资基金
招募说明书（更新）
基金管理人：国金基金管理有限公司
基金托管人：股份有限公司
二〇二四年二月
目录
一、绪言.............................................................3二、释义.............................................................4三、基金管理人......................................................10四、基金托管人......................................................18五、相关服务机构....................................................22六、基金的募集......................................................37七、基金合同的生效..................................................42八、基金份额的申购与赎回............................................43九、基金的投资......................................................53十、基金的财产......................................................62十一、基金资产的估值................................................65十二、基金的收益与分配..............................................65十三、基金的费用与税收..............................................71十四、基金的会计和审计..............................................73十五、基金的信息披露................................................77十六、侧袋机制......................................................83十七、风险揭示......................................................86十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..........................95十九、基金合同的内容摘要............................................97二十、托管协议的内容摘要...........................................114二十一、对基金份额持有人的服务.....................................114二十二、其他应披露事项.............................................137二十三、招募说明书存放及其查阅方式.................................139二十四、备查文件...................................................140
国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金
招募说明书（更新）
重要提示
1、本基金经中国证监会2022年12月26日证监许可[2022]3234号文注册募集。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：基金特定的投资品种相关的特定风险，因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，因投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险，基金投资过程中产生的运作风险以及不可抗力风险等。本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
4、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面临指数化投资相关的风险，包括跟踪误差控制未达约定目标、指数编制机构停止服务、成份券停牌、摘牌或违约等潜在风险。本基金主要投资于同业存单，可能面临投资同业存单的流动性风险、投资集中度风险以及政策风险等。此外，由于本基金的投资范围中包括资产支持证券，本基金还将面临与上述投资标的相关的特定风险。本基金对于每份基金份额设置7天最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎回及转换转出业务。每份基金份额最短持有期届满后，投资者可就该基金份额提出赎回申请，基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。本基金的一般风险和特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
5、本基金为混合型基金，一般而言，其预期风险和预期收益低于股票型基金，高于货币市场基金。
6、本基金为指数型基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、以及标的指数所代表的市场相似的风险收益特征。
本基金标的指数为中证同业存单AAA指数，由中证指数有限公司编制发布。
该指数样本券由在银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下、上市时间7天及以上的同业存单组成。指数采用市值加权计算，以反映信用评级为AAA的同业存单的整体表现。中证同业存单AAA指数样本由满足以下条件的债券构成：（1）债券种类：在银行间市场上市的同业存单，债券币种为人民币；（2）发行期限：1年及以下；（3）上市期限：7天及以上；（4）主体评级：AAA；（5）付息方式：贴现式或固定利率付息或一次还本付息。
有关标的指数的具体编制方案详见中证指数，网址：
http://www。csindex。com。cn。
7、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《基金合同》、《招募说明书》及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
8、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
9、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
10、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况导致的投资风险，由投资者自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50的除外。法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本招募说明书所载内容截止日为2024年1月22日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2023年12月31日。
一、绪言
《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金2、基金管理人：指国金基金管理有限公司
3、基金托管人：指股份有限公司
4、基金合同：指《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金托管协议》及对托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《国金中证同业存单AAA指数7天持有期证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等10、《证券法》：指1998年12月29日经第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，经2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议第一次修订，经2013年6月29日第十二届全国人民代表大会常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第二次修正，经2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经2019年12月28日第十三届全国人民代表大会常务委员会第十五次
